券商APP再次“掉鏈子”。
7月21日股市開(kāi)盤(pán)后，有部分投資者在股吧、微博等社交平臺(tái)上反映，西部證券APP今早無(wú)法正常登錄，無(wú)法正常交易。對(duì)此，《國(guó)際金融報(bào)》記者從西部證券相關(guān)人士處獲悉，系寬帶網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)問(wèn)題，導(dǎo)致部分用戶無(wú)法正常登錄。目前公司APP已恢復(fù)正常，投資者可登錄賬戶使用。
(資料圖片)
今年以來(lái)，券商因系統(tǒng)“宕機(jī)”故障頻收罰單。招商證券連續(xù)兩次出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障，公司及相關(guān)責(zé)任人被證監(jiān)會(huì)處罰。同時(shí)，國(guó)元證券也因APP故障被罰。對(duì)于多家證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)頻頻發(fā)生信息系統(tǒng)安全事件，監(jiān)管多次強(qiáng)調(diào)要保障信息系統(tǒng)安全。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，交易終端作為連接服務(wù)供給方與接收方的載體，也是互動(dòng)的主界面，更是券商與金融消費(fèi)者的溝通橋梁。交易系統(tǒng)頻頻“宕機(jī)”，短期出現(xiàn)高頻故障，對(duì)券商的聲譽(yù)會(huì)帶來(lái)較大的影響。各大證券公司應(yīng)高度重視，積極采取實(shí)際行動(dòng)，保障信息系統(tǒng)安全，持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化用戶體驗(yàn)。
交易終端無(wú)法登錄
7月21日股市開(kāi)盤(pán)后，9時(shí)40分左右，有部分投資者在股吧、微博等社交平臺(tái)上反映，西部證券APP今早無(wú)法正常登錄，無(wú)法正常交易。
軟件出現(xiàn)問(wèn)題后，陸續(xù)有股民跟帖表示，自己遇到同樣問(wèn)題。還有用戶表示，西部證券客服電話一直在通話中，問(wèn)題無(wú)法及時(shí)解決比較著急。部分用戶正嘗試通過(guò)電話下單。
記者嘗試撥打西部證券客服電話，對(duì)方表示，系寬帶網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)問(wèn)題，導(dǎo)致部分用戶無(wú)法正常登錄。
大約一小時(shí)之后，《國(guó)際金融報(bào)》記者從西部證券相關(guān)人士處獲悉，目前公司APP已恢復(fù)正常，投資者可登錄賬戶使用。
二級(jí)市場(chǎng)方面，7月21日，西部證券股票低開(kāi)高走，午后震蕩走低，至收盤(pán)股價(jià)上漲逾0.3%，報(bào)收6.42元/股，總市值近300億元。
券商APP接連“掉鏈子”
2022年上半年，招商證券連續(xù)兩次出現(xiàn)交易系統(tǒng)故障，引起業(yè)界高度關(guān)注。
3月14日，有諸多投資者反映，招商證券APP在早盤(pán)期間出現(xiàn)故障，營(yíng)業(yè)部電話打不通。4月2日，深圳證監(jiān)局對(duì)招商證券采取責(zé)令改正措施。
然而，3個(gè)月的整改期還沒(méi)過(guò)，招商證券再度因系統(tǒng)宕機(jī)問(wèn)題登上熱搜，引發(fā)爭(zhēng)議。5月16日，有投資者反映，招商證券、華西證券交易系統(tǒng)在早盤(pán)期間出現(xiàn)故障，導(dǎo)致無(wú)法交易。直至上午10時(shí)30分左右，招商證券于其官方微博發(fā)布聲明稱(chēng)，“今早招商證券交易系統(tǒng)部分客戶登錄出現(xiàn)異常。目前已恢復(fù)正常。對(duì)此我們深感抱歉”。
因內(nèi)部管理存在漏洞，招商證券及相關(guān)責(zé)任人被監(jiān)管處罰。7月12日，證監(jiān)會(huì)決定對(duì)招商證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施；同時(shí)對(duì)招商證券總裁助理、首席數(shù)字官胡滔，金融科技中心總監(jiān)鄧曙光，金融科技中心核心交易開(kāi)發(fā)部總經(jīng)理陳卓，采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
除了招商證券之外，國(guó)元證券也因APP故障被罰。6月29日，安徽證監(jiān)局向國(guó)元證券出具警示函，原因分別為公司手機(jī)客戶端交易軟件在系統(tǒng)升級(jí)、變更上線前未進(jìn)行充分測(cè)試；手機(jī)客戶端交易軟件在2022年6月13日發(fā)生故障，未及時(shí)向證監(jiān)局報(bào)告；信息安全應(yīng)急預(yù)案不完備。
監(jiān)管多番嚴(yán)格規(guī)范
對(duì)于券商信息系統(tǒng)管理，監(jiān)管部門(mén)近年來(lái)多番強(qiáng)調(diào)，要求券商重視信息系統(tǒng)安全建設(shè)。
針對(duì)多家證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)頻頻發(fā)生信息系統(tǒng)安全事件，證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部在此前發(fā)布的《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》中，專(zhuān)門(mén)通報(bào)相關(guān)案例，以供全行業(yè)借鑒。對(duì)于事件主要類(lèi)型所反映出的問(wèn)題，監(jiān)管部門(mén)指出，主要有如下幾個(gè)方面原因：
? 個(gè)別公司合規(guī)內(nèi)控管理不到位，系統(tǒng)升級(jí)改造過(guò)程中存在薄弱環(huán)節(jié)；
? 主體責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)、履行不力，未清晰、準(zhǔn)確、完整掌握外部供應(yīng)商提供軟件的系統(tǒng)架構(gòu)；
? 運(yùn)維人員操作規(guī)范性不足，未能建立有效的權(quán)限管理及復(fù)核機(jī)制；
? 移動(dòng)APP開(kāi)發(fā)管理存在短板，已成為信息系統(tǒng)安全事件易發(fā)領(lǐng)域；
? 安全管理存在漏洞，應(yīng)對(duì)外部網(wǎng)絡(luò)攻擊或爬蟲(chóng)程序訪問(wèn)等網(wǎng)絡(luò)防護(hù)能力仍需提升。
2021年6月，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》，要求網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)發(fā)生故障，可能構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。
2018年底，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)治理的必要性，對(duì)數(shù)據(jù)安全的管理職責(zé)有明確要求，并表明機(jī)構(gòu)需要完善網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)保護(hù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)和客戶信息安全，防范數(shù)據(jù)泄漏。
直面數(shù)字化轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)
近年來(lái)，證券行業(yè)對(duì)信息科技重視程度不斷增強(qiáng)，行業(yè)信息技術(shù)投入逐年增長(zhǎng)。
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)顯示，2021年全行業(yè)信息技術(shù)投入金額338.20億元，同比增長(zhǎng)28.7%，占2020年度營(yíng)業(yè)收入的7.7%。2017年至今，證券行業(yè)在信息技術(shù)領(lǐng)域累計(jì)投入近1200億元。
東部某券商從業(yè)人士告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，涉及交易系統(tǒng)穩(wěn)定性方面，投資者集中反映的問(wèn)題，一般類(lèi)型主要有權(quán)限類(lèi)和交易類(lèi)，前者如無(wú)法正常登錄、頁(yè)面無(wú)法訪問(wèn)等，后者如無(wú)法及時(shí)完成撤單或成交等。同時(shí)，交易系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，證券公司客服、技術(shù)等服務(wù)人員能否及時(shí)解決故障原因，做好投資者反饋及安撫等工作，也會(huì)成為投資者體驗(yàn)的重要組成部分。
“交易系統(tǒng)頻頻宕機(jī)，短期出現(xiàn)高頻故障，對(duì)券商的聲譽(yù)會(huì)帶來(lái)較大的影響。”該人士進(jìn)一步表示，交易終端作為連接服務(wù)供給方與接收方的載體，也是互動(dòng)的主界面，更是券商與金融消費(fèi)者的溝通橋梁?？紤]到當(dāng)前業(yè)務(wù)同質(zhì)化程度較高、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較為激烈等因素，交易系統(tǒng)穩(wěn)定性建設(shè)是獲客以及增強(qiáng)粘性的現(xiàn)實(shí)需要。各大證券公司應(yīng)高度重視，積極采取實(shí)際行動(dòng)，持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化用戶體驗(yàn)。
此外，數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技建設(shè)已成為證券業(yè)下一個(gè)戰(zhàn)略周期的發(fā)展核心驅(qū)動(dòng)力。近日，畢馬威發(fā)布的《2022年中國(guó)證券業(yè)調(diào)查報(bào)告》顯示，行業(yè)數(shù)字化趨勢(shì)呈現(xiàn)線上化服務(wù)進(jìn)一步強(qiáng)化、智能化持續(xù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展、持續(xù)深化資產(chǎn)配置能力、科技監(jiān)管助力業(yè)務(wù)發(fā)展等特征。技術(shù)浪潮的興起為證券行業(yè)帶來(lái)全新的發(fā)展機(jī)會(huì)，但同時(shí)也面臨著諸如數(shù)字化轉(zhuǎn)型缺乏頂層設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)與科技融合機(jī)制不足、數(shù)字化底層基礎(chǔ)不牢靠、數(shù)據(jù)基礎(chǔ)能力薄弱等轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)。
記者 王媛媛