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2023年是開展“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動的第二年，農(nóng)發(fā)行云南省麗江市分行始終深植“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險合規(guī)文化理念，以落實“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動實施方案為契機，構(gòu)建合規(guī)建設(shè)長效機制，通過“合規(guī)+”深度融合，努力實現(xiàn)合規(guī)文化“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”。
“合規(guī)+學(xué)習(xí)”，強化合規(guī)意識
守合規(guī)，首先從合規(guī)制度的理論、業(yè)務(wù)辦理的操作規(guī)程等學(xué)起。2022年以來，農(nóng)發(fā)行云南省麗江市分行定期開展“樹學(xué)風(fēng)、強素質(zhì)、提質(zhì)效、促發(fā)展”學(xué)習(xí)活動，圍繞農(nóng)發(fā)行政策制度、日常業(yè)務(wù)操作等開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容涵蓋黨建、信貸、財會、合規(guī)、反洗錢等方面，目前已組織學(xué)習(xí)22期。通過政策制度、業(yè)務(wù)操作技能的學(xué)習(xí)，使員工真正做到心中有合規(guī)、手上守合規(guī)，從根源上杜絕違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作問題的發(fā)生。
“合規(guī)+宣貫”，營造合規(guī)氛圍
合規(guī)文化上墻，農(nóng)發(fā)行云南省麗江市分行在辦公樓、走廊等場所制作合規(guī)文化宣傳墻，打造合規(guī)文化宣傳陣地；依托網(wǎng)點大廳和窗口，播放合規(guī)文化宣傳口號及視頻，結(jié)合年度開展的消保宣傳、防范電信詐騙、反洗錢等各類宣傳活動，制作展板、懸掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁等多種形式開展合規(guī)文化一線宣傳；農(nóng)發(fā)行云南省麗江市分行全員簽訂《合規(guī)履職承諾書》，通過案例分析、心得交流、合規(guī)宣誓等形式在全行開展合規(guī)文化宣講；開展典型案例警示教育，以案說法、以案說規(guī)，時刻提醒廣大員工守住“紅線”和“底線”。
“合規(guī)+案防”，筑牢合規(guī)防線
加強案防網(wǎng)格化管理，動態(tài)實時調(diào)整案防網(wǎng)格清單，推進(jìn)網(wǎng)格管理機制，逐層夯實工作責(zé)任，筑牢案件防控之網(wǎng)；定期開展員工異常行為排查，及時了解員工思想動態(tài)，防止苗頭性、傾向性問題向案件風(fēng)險轉(zhuǎn)變；按時召開貸后管理例會和風(fēng)控會，分析隱藏風(fēng)險點，研究風(fēng)險防范措施；組織開展案防培訓(xùn)和案防案件處置應(yīng)急演練，剖析案例、實操演練，切實做到案件風(fēng)險“早識別、早研判、早化解、零新增”。
下一步，麗江市分行將堅決厚植風(fēng)險合規(guī)文化理念，持續(xù)提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，持續(xù)實施“合規(guī)+”深度融合工程，使合規(guī)文化建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，為全行高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。（記者 鄭義 通訊員 余慧）