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財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融訊 5月19日，原銀保監(jiān)會(huì)廈門監(jiān)管局披露的行政處罰信息顯示，廈門國(guó)際銀行因存在多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被沒(méi)收違法所得157436.86元，處以罰款13814873.72元，合計(jì)罰沒(méi)1397.231萬(wàn)元。
主要違法違規(guī)事實(shí)包括：劃型錯(cuò)誤，違規(guī)收費(fèi)；財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)價(jià)不相符；逆程序扣劃跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)反擔(dān)保資金；循環(huán)辦理大額存單質(zhì)押貸款、虛增存貸款；向會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具不實(shí)回函；與發(fā)行人簽訂補(bǔ)充協(xié)議或在發(fā)行文件中設(shè)置矛盾條款，少計(jì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；接受虛假投資底單，少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)；為本行發(fā)行的信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提供剛兌；跨境融資及跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)內(nèi)部控制存在較大缺陷；跨境融資利率為0%、內(nèi)部交易價(jià)格不公允；流貸額度測(cè)算等貸前調(diào)查不盡職，貸后管理流于形式；貸款三查不到位，個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款被挪用于證券、房地產(chǎn)和民間融資等限制性領(lǐng)域；通過(guò)銀信合作，違規(guī)向房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放流動(dòng)資金貸款；貸款三查缺位，未發(fā)現(xiàn)申貸材料造假；存貸掛鉤；資產(chǎn)分類不準(zhǔn)確；通過(guò)承諾兜底相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)惠授信等方式承債式盤轉(zhuǎn)不良資產(chǎn)，擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)敞口，掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量；通過(guò)違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、支付規(guī)定等方式延緩、規(guī)避跨境擔(dān)保履約義務(wù)；貸款挪用于股權(quán)投資；項(xiàng)目貸款用途不規(guī)范；向檢查組提供隱瞞重要事實(shí)的材料。
此外，責(zé)任人劉芬、秦志華、鄧丹、楊茂藝、李先超、李輝、鄭藝龍、蔡建宏被給予警告，張志榮、章德春均被給予警告，并處罰款十萬(wàn)元。作出處罰決定的日期為2022年6月28日。
(編輯：錢曉睿)