作者 | 付影
來源 | 獨角金融
(相關(guān)資料圖)
天下英雄出我輩，一入江湖歲月催；皇圖霸業(yè)談笑中，不似人生一場醉。淌過股市、樓市的上海灘大佬、“證大系”創(chuàng)始人戴志康，3年前因涉嫌非法吸收公眾存款被逮捕，近日迎來一審宣判。
20世紀(jì)90年代，戴志康是A股市場傳奇人物、上海地產(chǎn)界曾經(jīng)的風(fēng)云大佬、2012年福布斯中國富豪的上榜富豪……如今，這些輝煌都已不再，這位大佬因非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪被判有期徒刑19年，令人唏噓。
596億非法集資大案，波及2.65萬名受害人
據(jù)上海一中法院微信公眾號，2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院對被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（下稱“證大文創(chuàng)”）非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金1億元；對戴志康非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪判處有期徒刑19年，并處罰金2550萬元；對戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑13年至7年6個月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。
來源：騰訊圖庫
經(jīng)審理查明，2006年7月，戴志康注冊成立證大文創(chuàng)，為實施非法集資活動，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（下稱“證大大拇指”）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司（下稱“證大愛特”）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)為頂層管理。
2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢對外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財產(chǎn)品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發(fā)售，向社會公眾非法募集資金。
2016年4月起，為應(yīng)對“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權(quán)、無法包裝足量理財產(chǎn)品、無法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會公眾非法募集資金。
經(jīng)審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計向35萬余名出借人銷售理財產(chǎn)品共計596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計75.21億余元。
圖源：上海一中院
傳奇大佬：起于地產(chǎn)，折戟P2P
說起戴志康，早在1992年就參與組建了中國第一家公募基金富島基金，并讓他在金融投資界聲名鵲起。后來，在股市上他賺到了人生第一桶金。1995年，“327國債事件”讓他賺到幾百萬，與此同時，在A股市場低迷之際投資股市，后來收獲頗豐。
圖源：騰訊圖庫
公開資料顯示，戴志康1998年改組證大系列公司，成立證大投資集團(tuán)并任董事長。證大集團(tuán)在90年代，主要從事的是二級市場私募投資。擁有豐厚的資本之后，戴志康開始把目光投向了上海的房地產(chǎn)行業(yè)。
2000年左右，證大集團(tuán)在上海浦東，開發(fā)了聯(lián)洋社區(qū)項目，并且因此名聲大噪。隨后，證大集團(tuán)借勢連續(xù)開發(fā)了證大家園、水清木華等早期住宅項目，以及后續(xù)開發(fā)的大拇指廣場、九間堂別墅、喜馬拉雅中心等頗有知名度的文化地產(chǎn)項目。
2004年，戴志康在胡潤百富榜中排名57，身家17億；2007年，戴志康排在第65位，身家100億。
不過戴志康因喜馬拉雅中心項目而在地產(chǎn)行業(yè)受重挫，隨后幾年戴志康將地產(chǎn)業(yè)務(wù)重心轉(zhuǎn)移到了南京。2015年，錯過地產(chǎn)黃金時期的戴志康，還是出售了地產(chǎn)股權(quán)，宣布退出地產(chǎn)行業(yè)。
退出房地產(chǎn)行業(yè)之后，戴志康為將重心再次轉(zhuǎn)讓金融，因此，撈財寶等證大集團(tuán)旗下的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開始迅速做大。
在金融領(lǐng)域，證大集團(tuán)已發(fā)展成集互聯(lián)網(wǎng)金融、私募、藝術(shù)品投資理財、供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)為一體的，以微金融為核心的金融產(chǎn)業(yè)集團(tuán)。
早在2010年，戴志康還布局了小貸業(yè)務(wù)，后來他又相繼創(chuàng)辦海門證大農(nóng)村小額貸款、證大財富（后改名證大金服）等。但“證大系”的小貸公司因為產(chǎn)業(yè)限制基本失敗了，證大金服則主要以P2P為核心。
公開資料顯示，證大金服最早推出的是“證大e貸網(wǎng)”，但該平臺已于2017年停運。到了2014年，證大金服又推出P2P平臺撈財寶，而撈財寶又成了戴志康鋃鐺入獄的“始作俑者”。
據(jù)警方通報，2019年8月29日，戴志康與戴衛(wèi)新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。
互聯(lián)網(wǎng)金融觀察者畢研廣曾分析稱，“證大集團(tuán)所涉及到的金融業(yè)務(wù)，大多都是類金融業(yè)務(wù)，很少有涉及到金融牌照，或者沒有一定的金融許可，極易引發(fā)金融風(fēng)險。撈財寶出現(xiàn)了問題，而其他布局的板塊，比如私募板塊、其他控股和參股的互金，也會直接受到牽連?！?/p>
金融板塊解體
自2019年9月1日，上海警方通報戴志康等人自首起，證大集團(tuán)就陷入窘境。戴志康曾經(jīng)一手培育的上市公司上海證大房地產(chǎn)有限公司（0755.HK）（下稱“上海證大”）于9月1日當(dāng)晚發(fā)公告，與戴志康本人和證大集團(tuán)撇清關(guān)聯(lián)。
上海證大在澄清公告中表示，本公司與上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司、上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司、上海證大大拇指財富管理有限公司以及上海證大投資咨詢有限公司無任何股權(quán)關(guān)連關(guān)系，亦無任何交叉持股現(xiàn)象。上海證大還表示，戴志康已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股權(quán)的全部轉(zhuǎn)讓，并已不再擔(dān)任本公司任何職務(wù)。
證大集團(tuán)官網(wǎng)顯示，證大產(chǎn)業(yè)主要包括“證大金融”、“證大文化”、“證大投資”三大板塊。經(jīng)過一系列變動后，證大集團(tuán)的金融板塊已接近解體，文化板塊持續(xù)虧損，投資板塊也只剩下醫(yī)療科技相關(guān)業(yè)務(wù)“苦苦支撐”。
在金融領(lǐng)域，證大已發(fā)展成集互聯(lián)網(wǎng)金融、私募、藝術(shù)品投資理財、供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)為一體的，以微金融為核心的金融產(chǎn)業(yè)集團(tuán)。可就是這個曾讓戴志康引以為傲的證大金融，如今小貸公司早早停業(yè)，P2P公司爆雷……
在文化方面，工商資料顯示，證大文化成立于2001年，系證大集團(tuán)的文化板塊子公司。作為新三板掛牌公司，證大文化專注于藝術(shù)價值發(fā)現(xiàn)及價值創(chuàng)造、深耕藝術(shù)IP特展、藝術(shù)品電商、藝術(shù)演藝及教育、藝術(shù)顧問服務(wù)等業(yè)務(wù)。
但證大文化處于持續(xù)虧損的狀態(tài)。根據(jù)證大文化發(fā)布的2018年年報數(shù)據(jù)，該公司2018年實現(xiàn)營業(yè)收入5298.8萬元，與上年同期相比減少10.95%；歸屬于掛牌公司股東的凈利潤為-441.9萬元，與上年同期相比減少215.57%。證大文化2019年上半年財報顯示，其營業(yè)收入1529.95萬元，同比下降23.56%；歸屬于掛牌公司股東的凈利潤-358.24萬元，同比增長38.89%。
在投資方面，證大集團(tuán)重點關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)、海外資源、醫(yī)療科技和證大房產(chǎn)幾大方向。在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的投資主要是指喜馬拉雅FM。但作為證大集團(tuán)文化產(chǎn)業(yè)的一個大項目，喜馬拉雅FM在戴志康自首后，也發(fā)布相關(guān)聲明，撇清與戴志康及證大集團(tuán)的關(guān)系。
9月1日，喜馬拉雅FM在其官方微博上發(fā)表聲明稱，上海證大投資發(fā)展股份有限公司曾是喜馬拉雅早期的投資人，但其法定代表人戴志康從未參與過喜馬拉雅業(yè)務(wù)經(jīng)營與業(yè)務(wù)決策，目前證大投資發(fā)展與喜馬拉雅已無股權(quán)關(guān)系。
在醫(yī)療科技領(lǐng)域，證大集團(tuán)于2016年4月成立上海九間堂健康管理有限公司（下稱“九間堂”），但規(guī)模較小。
在地產(chǎn)領(lǐng)域，正大集團(tuán)官網(wǎng)顯示，證大曾創(chuàng)造了“大拇指”廣場、九間堂別墅等，但這些早在2015年之后，就不再屬于證大集團(tuán)。在海外資源領(lǐng)域，證大集團(tuán)也只是在官網(wǎng)簡單介紹稱，投資并已經(jīng)取得馬里金礦、鈾礦、剛果金盧本巴希銅鈷礦等多個礦藏的采礦和探礦權(quán)。
此外，“ 327國債期貨事件”當(dāng)事人幾乎無一善終，當(dāng)年的四大贏家魏東、袁寶璟、劉漢皆已殞落，周正毅深陷囹圄，如今聲稱在327國債事件中賺了大錢的戴志康也進(jìn)去了。至此，僅有一位某系的黃先生還自由地活著。
一個人的認(rèn)知往往決定著一個人的行為。戴志康曾經(jīng)說過一句很有名的話：“盈利就是把別人的錢劃入自己的賬戶” 。可能也正是因為他的這種認(rèn)知最終導(dǎo)致了他今天的結(jié)局。你對“證大系”有什么想說的？歡迎評論區(qū)留言與我們互動。