平時幫朋友轉(zhuǎn)了一筆賬，借一下銀行卡……馬上消費金融提醒您，小心，這些行為中可能埋伏著“洗錢”風(fēng)險。
很多人以為洗錢都像影視劇里那樣，是有錢人的專屬橋段，普通人怎么會牽扯到洗錢犯罪呢?其實，身邊一些看似平常的事情，一不注意就能把人拉進洗錢罪暗網(wǎng)中的一環(huán)。馬上消費金融(簡稱“馬上消費”)就給大家科普一下普通人身邊潛藏洗錢風(fēng)險的一些場景，遇到這些“小事”要格外注意，有可能隱藏著“大風(fēng)險”，要提高防范意識，遠離身邊的洗錢犯罪。
(資料圖)
一起來看下，這些暗藏陷阱的平?！靶∈隆卑桑绻阌龅搅诉@些能避開嗎?
陷阱一：出租、出借身份證
如果朋友說身份證丟了，辦理某項業(yè)務(wù)需要身份證信息，借用一下你的身份證，你會借嗎?
馬上消費風(fēng)險提示：千萬不要!身份證是非常重要的個人證件，出租或出借自己的身份證件，很可能會產(chǎn)生以下嚴重后果：他人借用您的名義從事非法活動;協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動;您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;誠信狀況受到合理懷疑，信用記錄受損等。
陷阱二：出借、出售金融賬戶和銀行卡
如果別人說要借你閑置的銀行卡用一下，并且會給一筆豐厚的酬勞甚至高達“日入千元”，這種“躺賺”的事情，你會心動嗎?
這就涉嫌我們常聽說的“跑分”，“跑分”是指為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動提供銀行卡、支付賬戶或收款二維碼等幫助轉(zhuǎn)移非法所得的行為。不法分子常打著“日賺千元兼職”、“刷單賺傭金”等旗號，誘導(dǎo)群眾出借自己的賬戶、銀行卡等，通過多個不同賬戶層層轉(zhuǎn)賬，達到洗錢目的。
馬上消費風(fēng)險提示：天上不會掉餡餅。將自己的金融賬戶、銀行卡或收款二維碼等隨意借給他人使用，可能會讓不法分子利用你的賬戶，以你良好的聲譽作掩護進行洗錢犯罪活動。一旦案發(fā)，賬戶所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢檢測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。因此不出借金融賬戶、銀行卡等，既是對你權(quán)利的保護，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
陷阱三：幫他人轉(zhuǎn)賬
如果朋友說讓你幫忙轉(zhuǎn)一下賬，你會幫嗎?朋友之間轉(zhuǎn)賬看似稀松平常的一件事，但卻有人因為幫朋友轉(zhuǎn)了一筆賬，被判了洗錢罪。曾有一實際案例顯示，在明知是他人受賄犯罪所得，為掩飾隱瞞其來源和性質(zhì)，還通過轉(zhuǎn)賬協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，行為構(gòu)成洗錢罪。
馬上消費風(fēng)險提示：幫助他人處理犯罪所得，也涉嫌犯罪。如果明知他人的錢財是犯罪所得，還幫其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、提供賬戶或處理，將觸犯《刑法》，被判“洗錢罪”、“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”或“因幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”。
陷阱四：幫他人提現(xiàn)
如果朋友讓你為他提取一筆現(xiàn)金，或者有人提供報酬讓你幫忙提現(xiàn)，你會同意嗎?
馬上消費風(fēng)險提示：不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一，有人使用自己的個人賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利，然而法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
以上這些生活中常見的幾種洗錢陷阱，馬上消費提醒大家在平時要多加防范，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、支付賬戶等證件和信息，不輕易出借或出售，避免讓自己成為犯罪分子的幫兇或替罪羔羊。